M A G H R E B

E M E R G E N T

Actualités

Banque d’Algérie : Offensive règlementaire contre le blanchiment d’argent et le terrorisme

Par Maghreb Émergent
mars 22, 2023
Banque d’Algérie : Offensive règlementaire contre le blanchiment d’argent et le terrorisme

La Banque d’Algérie a promulgué un nouveau règlement visant à renforcer les dispositifs de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive. Ce texte réglementaire, publié au Journal officiel de la République algérienne numéro 58, établit un cadre normatif exhaustif auquel les institutions financières opérant sur le territoire national sont tenues de se conformer.

Le règlement stipule que les banques, les établissements financiers et les services financiers d’Algérie Poste doivent impérativement élaborer et maintenir à jour des programmes écrits en la matière. Ces entités sont également dans l’obligation de concevoir un mécanisme d’identification et d’évaluation des risques, assorti d’une politique adaptée à ces derniers. Il est à noter que les mesures préconisées doivent être proportionnées à la nature et à l’envergure de chaque institution.

Le texte réglementaire accorde une attention particulière aux risques inhérents aux nouvelles technologies, englobant le développement de produits et services innovants, l’adoption de pratiques commerciales inédites, ainsi que l’utilisation de technologies émergentes ou en cours de développement.

En outre, le règlement impose aux institutions financières l’application de mesures rigoureuses en matière d’identification de la clientèle. À cet égard, il est formellement interdit d’ouvrir un compte, d’établir une relation d’affaires ou d’effectuer une transaction sans avoir préalablement procédé à l’identification et à la vérification de l’identité du client et du bénéficiaire effectif.

Par ailleurs, le nouveau texte réglementaire précise les modalités relatives à la déclaration de soupçon, à la surveillance des virements électroniques, à la saisie et/ou au gel des fonds et des biens, ainsi qu’au blocage des opérations liées aux actifs virtuels.

ARTICLES SIMILAIRES

Actualités

Transfert des devises : La Banque d’Algérie porte un coup dur au commerce du cabas

La Banque d’Algérie prend une mesure radicale en vue de limiter le transfert en espèces des devises à l’étranger (exportation des devises). Elle a apporté un grand changement à la… Lire Plus

Actualités

Introduction prochaine de la première start-up à la Bourse d’Alger

La Commission d’Organisation et de Surveillance des Opérations de Bourse (COSOB) a récemment franchi une étape décisive en approuvant l’introduction en bourse de la première start-up algérienne. Cette décision, annoncée… Lire Plus

Actualités

Algérie : L’euro et le dollar flambent sur le marché noir

L’euro poursuit sa hausse face au dinar algérien jeudi 21 novembre sur le marché noir des devises. Il gagne encore quelques gains par rapport à la cotation de la veille…. Lire Plus

Actualités

La pêche en mer : un métier à haut risque, en quête de protection sociale en Algérie

La pêche en mer, bien loin d’être une activité paisible, est l’un des métiers les plus dangereux au monde. Les risques encourus sont multiples : naufrages, échouements, retournements, incendies, abordages,… Lire Plus

Actualités Maghreb

Tunisie : l’opposant Abdellatif Mekki aspergé de substance chimique à son domicile

Le parti « Âmal w Injaz » a indiqué que son secrétaire général, Abdellatif Mekki, a été agressé à son domicile par deux individus à la substance chimique. Abdellatif El… Lire Plus